Bank Of Baroda Forex Scams

Bank of Baroda, o segundo maior credor estatal das Índias está envolvido em um Rs. 6000 crores de câmbio (FOREX) scam. No entanto, a raquete foi descoberta pela primeira vez no ramo Ashok Vihar do Bank of Baroda, que resultou ser uma fraude muito maior envolvendo outras agências e bancos também. O banco de Baroda notou uma transação incomum em seu ramo Ashok Vihar em Delhi. O ramo recebeu permissão para fazer transações FOREX apenas em 2013. Dentro de um ano, recebeu o negócio FOREX de Rs. 21529 crores. Portanto, o banco alertou as agências governamentais em julho de 2015. O CBI e a Direção de Execução (ED) começaram a investigar o caso. A fraude envolve a remessa ilegal de cerca de 6172 crores para Hong Kong e Dubai entre agosto de 2014 e agosto de 2015. O montante de cada transação foi mantido inferior a Rs. 1,00,000 para evitar atrair a atenção (se a remessa for superior a 1 lakh, ela é detectada pelo software dos bancos e tem que intimidar isso no RBI). Havia principalmente duas maneiras pelas quais o alegado lavagem de dinheiro ocorreu. Os titulares de contas usaram qualquer um ou ambos para cometer fraudes. Pagamento antecipado das importações O acusado abriu 59 contas atuais na agência Ashok Vihar sob o nome de várias empresas inexequíveis. Eles depositaram dinheiro nessas contas para serem transferidos para empresas em Hong Kong e Dubai (também falso). Este dinheiro foi transferido ostensivamente para efeitos de adiantamento das importações para as empresas em Hong Kong e Dubai. Mas essas importações nunca ocorreram. Este canal foi supostamente usado para enviar o dinheiro negro ganho na Índia no exterior através do canal bancário formal. Tenho que notar que o Bank of Baroda alegou que apenas 6,7 dos 6000 crores remitidos no exterior foram depositados diretamente em dinheiro nessas 59 contas. O valor restante foi transferido através de contas em outros bancos. Isso aponta para um possível envolvimento de diferentes bancos. Explorando o esquema de devolução do direito No segundo método, as empresas falsas foram abertas em Hong Kong. Os exportadores indianos exportaram os bens para sua própria empresa falsa em Hong Kong e inflaram suas contas de exportação. O raciocínio por trás de toda a transação foi que o exportador queria explorar o esquema de devolução do direito do governo. Este regime foi iniciado pelo governo para incentivar as exportações. Assim, se uma empresa ou indivíduo exporta bens, ele recebe o reembolso dos seguintes impostos pagos sobre as matérias-primas utilizadas na produção: direitos aduaneiros pagos sobre matéria-prima importada. Impostos de consumo pagos sobre matérias-primas fabricadas na Índia e Imposto sobre serviços nos serviços de insumos À medida que as exportações estavam sobrevalorizadas, o exportador obteve uma devolução do direito do Governo, que era maior do que os impostos alfandegários, impostos especiais de consumo, etc., efectivamente pagos em insumos. Isso levou a uma perda para nosso tesoureiro nacional. Esta transação também serviu em outro objetivo. Isso permitiu que os exportadores trouxessem dinheiro estrangeiro escondido disfarçado de pagamentos para exportações. Por exemplo: se um bom vale Rs. 100 é realmente faturado em Rs. 150, então a empresa falsa em Hong Kong venderá a mercadoria em Rs. 100, mas pagam Rs 150 ao exportador na Índia. Desta forma, através de uma empresa falsa, o exportador pode trazer Rs extra. 50 de dinheiro preto escondidos para a Índia. Além disso, a empresa obterá uma devolução do direito sobre essas contas de exportação infladas. A fraude envolveu outros bancos também. Cerca de 20 dos 59 titulares de contas correntes no Bank of Baroda tinham contas no banco HDFC também. Na verdade, de acordo com os pesquisadores, esses titulares de contas poderiam ter contas com outros 30 bancos também. Esta fraude suscita preocupações sobre a negligente governança nos bancos do setor público da Índia. Não existe um mecanismo interno de detecção de fraude na maioria dos bancos. Os bancos dependem de canais tradicionais, como auditorias e denunciadores internos para detectar fraudes. As ferramentas sofisticadas, como a análise computacional e os algoritmos de detecção de fraude, são praticamente inexistentes. Os bancos negligenciaram seguir as normas KYC adequadas. Eles não verificaram se as empresas realmente existiam ou não. Outra questão preocupante é que não é apenas negligência por parte dos bancos. O golpe de uma magnitude tão grande não pode ocorrer sem uma conivência ativa de alguns funcionários do banco. Na verdade, o Bank of Baroda demitiu 2 funcionários seniores e a ED prendeu pelo menos 6 pessoas a partir de agora em conexão com a farsa. O Comitê Central de Vigilância (CVC) entrou e buscou um relatório da CBI e do Bank of Baroda sobre a fraude. Ele quer tomar medidas para a revisão sistemática no sistema bancário para permitir a detecção precoce de tais fraudes no futuro.837 Visualizações middot View Upvotes middot Não para reprodução Mais Respostas abaixo. Questões relacionadas Como você verifica seu saldo no Bank of Baroda Qual é o papel de um funcionário no Bank of Baroda Cards Quais são as suas opiniões sobre o preço da ação do banco de baroda e banco de eixos até fevereiro 25 Qual banco é melhor, o Banco De Baroda ou do Banco IDBI Como você realiza um inquérito de saldo online no Bank Baroda Dado os golpes no HSBC e no Bank of Baroda, quão valiosas são as poupanças e os empréstimos através dos bancos na Índia? Alguém pode me fornecer alguns detalhes no Bank of Baroda Rs. 6000 crore Forex Scam Pode um banco escapar da responsabilidade se um executivo do banco comete uma farsa bancária no nome do banco Bank of Baroda scam: A suposta Rs 6000 crore forex scam provocou um ninho de hornet039s para o setor bancário do país. Duas transações principais envolvidas foram: transação um explorando esquemas de exportação. Na primeira transação, uma empresa ou um indivíduo exporta bens a um preço mais alto para suas próprias empresas falsas, a fim de se beneficiar do regime de devolução do direito do governo. A devolução do direito é um reembolso dado pelo governo para recuperar o valor pago por meio de impostos especiais de consumo e impostos especiais de consumo sobre as matérias-primas utilizadas e os impostos sobre serviços nos serviços de insumos utilizados para o fabrico de bens exportados. O governo usa o esquema de devolução de direitos para promover as exportações. A transação de duas remessas antecipadas para as importações da BoB na sua comunicação às bolsas de valores disse que, entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente para fins de 039das remessas para import039. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. A CBI prendeu o chefe da divisão Ashok Vihar da BoBs SK Garg e o chefe da divisão do banco estrangeiro (forex), Jainis Dubey, por conspiração criminal e trapaça. ED prendeu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos Chandan Bhatia, GurucharanSingh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com nenhum banco). A BoB informou-lhes que o valor total depositado nas 59 contas é Rs 5.115 crore e apenas 6.66 por cento (Rs 343 crore) deste montante foi depositado em dinheiro no banco, enquanto o montante retido de Rs 4.808 crore veio através de outros canais bancários. 90 por cento do montante vieram dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos compostos por bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando o envolvimento de mais bancos na fraude. Regras que não foram seguidas Todo o golpe veio à luz porque os funcionários do BoB apontaram as transações suspeitas para as agências investigadoras. Mas houve lapsos no final do BoBs também. Espera-se que os bancos levante relatórios de transações excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou em uma fraude ganhando impulso. 621 Visualizações middot View Upvotes middot Não é para reprodução O golpe completo foi transferir o dinheiro preto da Índia para Hong Kong. Cerca de 59 falsas empresas abriram contas bancárias falsas no Bank of Baroda no ramo Ashok Vihar. Essas 59 empresas também abriram tais contas bancárias falsas com outros bancos do setor privado e público em diferentes locais. Os documentos falsos para a existência das empresas (por exemplo, o documento PAN Card Proof, documentos constitucionais, como Memorando e artigo do certificado de incorporação da empresa) foram organizados por Kamal Kalara e mais três pessoas Sanjay Agarwal, Gurcharan Singh e Chandra Bhatia. Todos os quatro trabalham juntos para fazer empresas falsas e abrir as falsas contas bancárias no BOB e outros bancos (como mencionado acima bancos do setor privado e público) em nome das empresas. Após a abertura da conta bancária, eles depositam o dinheiro (dinheiro preto) nessas contas bancárias com diferentes bancos em diferentes locais, incluindo BOB, Ashok Vihar. Cerca de 400 Cr de dinheiro foram depositados em BOB, Ashok Vihar e resto do valor aproximado de 5750 Cr foram depositados em contas falsas dessas empresas com outros bancos em diferentes locais. Uma vez que a colocação de dinheiro é feita em diferentes bancos, essas empresas começam a enviar o montante total a BOB, Ashok Vihar através de RTGS e NEFT em suas 59 contas bancárias. Mais tarde, essas 59 empresas deram instruções à BOB para transferir o dinheiro para Hong Kong Emirados Árabes Unidos (um único) em vez de algumas importações de Hong Kong. Essas 59 empresas mostraram que estão importando arroz e caju na Índia a partir de Hong Kong e remeter esse montante para a mesma finalidade. Por outro lado, essas importações também eram falsas e nada (ricecashew) tinha vindo para a Índia. Também essas importações estavam sobrevalorizadas (por exemplo, o custo real do caju era de 10 Cr, o mesmo custou 20 Cr). A sobreavaliação foi por dois motivos seguintes: 1. Retirar mais e mais dinheiro fora da Índia 2. Para obter o Duty drawback Duty Drawback O governo usa o esquema de devolução do direito para promover as exportações. No momento das importações, o importador deve pagar um determinado montante para os impostos especiais de consumo personalizados para o governo. Para promover as importações na Índia, reembolsar o governo estas taxas de customexcise ao importador depois. Assim, no total de 6172 Cr, o time de quatro pessoas também apresentou uma devolução do imposto e obteve o reembolso. Eles distribuíram esse reembolso entre si como sua comissão. Segundo um dos condenados, eles recebem uma comissão de 30-45 paise por USD. Então Rs 6172 Cr USD 100 Cr Rs Comissão de 40 Cr para essas quatro pessoas. Eu acho que é um pouco mais simples do que o que lemos nos jornais. 437 Visualizações middot View Upvotes middot Não para reprodução O governo de propriedade do Bank of Barodahas suspendeu dois altos funcionários e iniciou uma investigação para verificar se seus sistemas internos foram temperados, o que levou a Rs 6000 crore forex scam em seu ramo Delhi039s. No sábado, emergiu que havia transações suspeitas de sua filial Ashok Vihar, de Delhi, onde US dólares equivalentes a Rs 6172 crore foram remitidos a uma contraparte em Hong Kong. No sábado, o Bureau Central de Investigação (CBI) invadiu a filial do Bank of Baroda039 para investigar as irregularidades nas transações forex. B B Joshi, diretor executivo do Bank of Baroda, não pôde ser contatado. O desenvolvimento ocorre no momento em que um banqueiro de carreira com o Citibank, P S Jayakumar, está pronto para se juntar como MD amp CEO na próxima semana. Ele está entre os poucos banqueiros do setor privado escolhidos pelo governo para dirigir um banco de PSU. Os altos funcionários do banco que não queriam falar no registro disseram que, embora a fraude pareça grande, não terá impacto em sua linha inferior. Não vamos sair do nosso bolso. Mas sofremos risco de reputação, disse ele. Dois dos altos funcionários da agência estão suspensos. Estamos investigando como tais transações anormais ultrapassaram o sistema, disse outro funcionário senador que não queria ser nomeado. Funcionários seniores disseram que o departamento de inspeção interna alertou a sede que seu relatório de auditoria descobriu um pico súbito nos volumes de divisas em sua agência de Delhi. Na sequência disso, um relatório flash foi emitido e o banco arquivou um FIR ou primeiro relatório de informações e também alertou o CBI. De acordo com relatos da mídia, entre 1 de agosto de 2014 e 12 de agosto deste ano, houve 8,667 transações de divisas da agência, levando o banco a investigar o assunto. A auditoria interna do banco descobriu que o negócio de forex de seu ramo Ashok Vihar aumentou 500 vezes para Rs 21.529 crore em 2014-15 em relação ao ano anterior, que havia relatado negócios de divisas de Rs 45 crore, disseram relatórios de mídia 332 Visualizações middot View Upvotes middot Não para reprodução Por que o Bank of Baroda é conhecido como banco internacional da Índia. Por que o Bank of Baroda, o Indian Overseas Bank e o Bharatiya Mahila Bank não participaram do IBPS CWE PO 5 2015-2016 Você conhece fraudes elaboradas no setor bancário? Qual é o salário de um oficial de estágio em Bank of baroda Como posso fazer uma nova caderneta do banco de Baroda Existe alguma abertura no Bank of Baroda para PO Qual é a razão pela qual o Bank of Baroda está caindo intraday Qual conta no Bank of Baroda é boa para um NRI Como é? Para trabalhar para o Bank of Baroda na Índia O que é o número da panela do banco de Baroda Pune Pode o dinheiro ser transferido de uma conta do SBI para uma conta do Bank of Baroda O que é o Infinite Banking Concept e é um embuste Quem é o CEO da Banco de Baroda O Bank of Baroda (BoB) vai se vender Se eu receber um cartão internacional, eu terei o saldo da minha conta no Bank of Baroda. Qual é o saldo mínimo no Bank of Baroda Esqueci minha assinatura. Como posso inscrever-me para o cartão ATM no Bank of Baroda Como eu denomino o scam do telefone bancário Quais são as falhas de trabalhar como um PO no Bank of Baroda através da Manipal School of BankingBank of Baroda8217s Rs 6000 crore forex scam: Tudo o que você precisa Sabe em 10 pontos. Bank of Baroda scam: A suposta Rs 6000 crore forex scam provocou um ninho Hornet8217s para o setor bancário do país8217s. (Reuters) O suposto esquema Rs 6000 crore forex provocou um ninho de Hornet8217s para o setor bancário do país8217. Enquanto o Escritório Central de Investigação (CBI) e a Direção de Execução (ED) investigam, o caso de lavagem de dinheiro fica ainda mais perturbador. Aqui estão 10 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 1. Foi alegado que um enorme dinheiro Rs 6.172 crore preto foi remitido do Bank of Baroda para Hong Kong camuflado como pagamentos por importações inexistentes, como caju, legumes e arroz. O montante foi supostamente depositado em 59 contas em dinheiro como adiantamento para importações que nunca existiram. Em 12 de outubro de 2015, a CBI e a Direção de Execução começaram a investigar o assunto. 2. Também se alega que o valor foi depositado em 59 contas do banco Ashok Vihar (New Delhi) do banco8217s em dinheiro como adiantamento para importação e o dinheiro foi enviado para algumas empresas selecionadas em Hong Kong. 3. A agência abriu 59 contas correntes de maio de 2014 a junho de 2015, através das quais foram feitas grandes remessas de câmbio, informou o banco de Baroda em um arquivamento regulatório. 4. Durante este ano, um total de 5.853 remessas externas para estrangeiros que totalizaram US $ 546,10 milhões (cerca de Rs 3.500 crores) foram feitos através de 38 contas correntes para vários partidos no exterior, com cerca de 400, principalmente com base em Hong Kong e um nos Emirados Árabes Unidos. 5. As remessas foram enviadas para Hong Kong e Dubai através de bancos, as exportações reais foram enviadas para o Afeganistão. Os registros mostram que as supostas exportações foram enviadas para o Afeganistão, mas as importâncias foram geradas pelos importadores de Hong Kong. Agora é uma questão de investigação sobre quem os recebeu no Afeganistão e com o que as exportações estavam ligadas, disse um oficial de ED. 6. Muito antes de 59 contas, que estavam sob o scanner da ED e da CBI, foram abertas no Bank of Baroda, 13 contas foram abertas no HDFC Bank durante fevereiro-março de 2015 para enviar dinheiro para o exterior. 7. Reagindo aos desenvolvimentos, um extrato do HDFC Bank disse: O assunto está sendo examinado internamente em prioridade máxima. O banco também está ampliando sua plena cooperação e apoio às autoridades. O banco tem uma política de tolerância zero para qualquer má conduta por parte de seus funcionários. 8. P S Jayakumar, o ex-presidente-executivo da VBHC Value Homes assumiu o cargo de novo MD e CEO do Bank of Baroda por três anos em 13 de outubro de 2015. BoB permaneceu sem cabeça durante os últimos 14 meses. 9. O ministro das Finanças, Arun Jaitley, disse que a magnitude da alegada transferência de dinheiro negro através do banco estatal de Baroda (BoB) só será conhecida após a conclusão da sondagem multidisciplinar. 10. Em 12 de outubro, seis pessoas, incluindo Garg e Dubey, foram presas por acusações de conspiração criminal, trapaças e disposições da Lei de Prevenção da Corrupção. Os outros quatro presos, incluem Kamal Kalra, trabalhando com a divisão cambial do banco HDFC, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal.